Erfahrung und Ehrenkodex



Financial Plannig/ZielorientiertAlle Financial Planner unseres Hauses sind exzellent ausgebildet und verfügen über eine langjährige Berufserfahrung. Wir haben schon vielen Mandanten auf dem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit helfen können und uns auf die Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung und den Ethikkatalog des Verbandes verpflichtet. In unserer täglichen Arbeit berücksichtigen wir daher folgende Basics:

 

 

Vollständigkeit ...
bedeutet, alle Mandantendaten zu erfassen, zu analysieren und zu planen. Dies beinhaltet die Erfassung aller Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben, die Berücksichtigung notwendiger persönlicher Informationen und die Erfassung der persönlichen Ziele des Mandanten.

Vernetzung ...
bedeutet, alle Wirkungen und Wechselwirkungen der einzelnen Daten in Bezug auf Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, auf Einnahmen und Ausgaben unter Einschluss persönlicher, rechtlicher, steuerlicher und volkswirtschaftlicher Faktoren zu berücksichtigen.

Individualität ...
bedeutet, den jeweiligen Kunden mit seiner Person, seinem familiären und beruflichen Umfeld, seinen Zielen und Bedürfnissen in den Mittelpunkt der Finanzplanung zu stellen und keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vorzunehmen.

Richtigkeit ...
bedeutet, die Finanzplanung im Grundsatz fehlerfrei nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach anerkannten Methoden der Finanzplanung durchzuführen.

Verständlichkeit ...
bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Ergebnisse so zu präsentieren ist, dass der Mandant diese versteht und nachvollziehen kann und seine gestellten Fragen beantwortet werden.

Dokumentationspflicht ...
bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Prämissen und Ergebnisse in schriftlicher Form dem Mandanten zur Verfügung zu stellen ist.

Einhaltung der Berufsgrundsätze ...
bedeutet, dass ein Financial Planner die für ihn geltenden Berufsgrundsätze - Integrität, Vertraulichkeit, Objektivität, Neutralität, Kompetenz und Professionalität - beachtet

 

"Die Zukunft hat viele Namen: Für Schwache ist sie das Unerreichbare, für die Furchtsamen das Unbekannte, für die Mutigen die Chance."
(Victor Hugo, französischer Schriftsteller)